個人・法人の税金対策完全ガイド｜賢く節税するためのポイント
節税
こんにちは、税理士法人ビジョン・ナビです！
個人事業主・フリーランス、そして中小企業経営者の皆様へ。
「もっと税金を抑えたい！」「合法的に節税したい！」
そんな想いを抱いたことはありませんか？
この記事では、個人・法人それぞれに合った税金対策を、
税理士目線でわかりやすく解説していきます！
個人（個人事業主・フリーランス）向け｜賢い節税ポイント
1. 青色申告を活用しよう
青色申告を選択することで、最大65万円の控除が受けられます。
さらに赤字を3年間繰り越せるため、翌年以降の節税にも有効です！
✅ 必ず「複式簿記」で帳簿をつけましょう！
2. 経費計上を漏れなく！
事業に関係する支出は、きちんと経費に落としましょう。
【よく忘れがちな経費例】
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スマホ代（仕事利用分）
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打合せカフェ代
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事業用パソコン代
3. 小規模企業共済・iDeCoをフル活用
掛金がそのまま所得控除に使える制度です。
将来の資産形成をしながら、今すぐ節税もできる一石二鳥の方法！
【参考リンク】
中小機構：小規模企業共済制度
法人（会社経営）向け｜賢い節税ポイント
1. 役員報酬を最適設定する
役員報酬は、法人税と個人の所得税のバランス調整に大きく影響します。
適切な金額設定で、トータルの税負担を最小化しましょう。
【ビジョン・ナビ事例】
役員報酬見直しだけで、年間150万円の節税に成功した会社も！
2. 福利厚生制度を賢く導入する
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社宅制度
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旅費日当支給
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従業員への健康診断費用負担
これらを導入することで、経費計上できる範囲がぐっと広がります！
3. 中小企業倒産防止共済（経営セーフティ共済）に加入
掛金が全額損金にできる＋もしもの時の資金繰りリスク対策にもなります。
✅ 1年で最大240万円まで損金にできます！
【共通】絶対に押さえるべき節税ルール
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合法的な手段であること
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適切な証拠（領収書・契約書）を残すこと
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無理に節税しすぎないこと（資金繰り悪化に注意！）
💬 節税は「ほどほどが一番安全」！
「リスクを取らずに守りながら節税する」スタイルをおすすめします。
よくある質問Q&A
Q：法人化するとどれくらい節税効果がありますか？
A：ケースによりますが、年収800万円以上なら、法人化によって10〜20%の税負担軽減が期待できる場合もあります！
Q：赤字でも節税できますか？
A：はい、赤字でも住民税の均等割対策や、繰越控除による翌年以降の節税準備が可能です。
まとめ｜節税は「攻めすぎず、堅実に」が成功のカギ！
節税＝税金をゼロにすることではありません。
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会社のキャッシュフロー
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将来の資金繰り
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税務署対応リスク
これらすべてを考えた上で、バランスよく賢く取り組みましょう！
💬 税理士法人ビジョン・ナビでは、お客様一人ひとりに合った最適な節税プランをご提案しています。
「無理のない節税」をお考えの方は、ぜひご相談ください！
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👤 この記事を書いた人
税理士法人ビジョン・ナビ｜代表税理士 林 遼平
「わかりやすく、無理なくできる節税提案」をモットーに、個人・法人問わず幅広いお客様をサポート。
確定申告から法人決算まで、豊富な経験と実績を持つ税理士。